客户无法很好理解投顾的观点,这样的行情

2019-10-08 06:02 来源:未知

  ⊙记者 潘圣韬 ○编辑 于勇 梁伟

  ⊙记者 屈红燕 ○编辑 梁伟

  “这样的行情对于我们开展投顾业务是一个很大的挑战。”上海一家营业部的总助眉头紧锁。

  股市连续的下跌让所有的证券从业人员都深感寒意,作为第一线指导客户投资的投顾尤感深刻。由于无法直面薪水的落差和客户的压力,迫使很多资深投顾转投私募,而这一浪潮也加剧了营业部的“人才荒”。

  《投资顾问管理暂行办法》尽管自年初起就已开始实行,但在券商层面全线铺开却是最近两个月的事。当前糟糕的市场环境令人不禁产生投顾有点“生不逢时”的感觉。而对于战斗在一线的投资顾问而言,也是面临着前所未有的压力,有投顾人员笑称,“做投顾比做基金经理还要累!”

  由于签约投顾服务,需要付出更高的佣金率,投资者对赚钱的迫切度更高,熊市一来赚钱效应尽失,来自客户的压力巨大,造成部分投顾不堪重压而离职。近期,某营业部的明星投顾悄然离职,并带走了团队成员,成立了私募公司,引起了市场的议论。其实,营业部中能够成为明星投顾都有着非同一般的经历,有人曾是新财富明星分析师;有人做过券商资产管理部门的负责人;有人在公募或者私募做过投资经理。他们除了拥有深厚的功底外,还拥有丰富的资源。但熊市一来,这些明星投顾也面临着屡屡荐股屡屡被套的悲剧,客户的压力接踵而至。“我这些天的电话都是放在旁边的,不敢拿起电话,害怕客户的质询。”一位投顾感叹。

  内外交困下的瓶颈期

  客户无法很好理解投顾的观点,投顾事业上的失落感也是造成明星投顾离职的原因。由于目前监管部门没有放开权限,投顾只有建议权,不能替代客户下单,一个优秀的投顾未必能保证顾客赚钱,因为投顾荐股的有效性与其买入卖出时点、客户的心理承受能力、客户经验有关。比如这位最近刚成立私募的明星投顾虽然曾发掘了很多大牛股,但是客户跟进买入的却很少。“能够理解、消化,并跟随投资的客户实在太少了,其实有时候连基金经理都无法很好地理解咨询产品,别说散户了,真是很难对接。”上述投顾表示,即使这位客户能够理解并跟进了投资建议,他可能只放了一小部分资金在有签约投顾的账户上,更大的资金却在佣金便宜的其他账户上,投顾对此种行为也很无奈。

  被券商视作经纪业务转型突破口的投顾业务,最近半年来的发展速度可谓惊人。投顾从业人员数量在短短几个月内就已翻番,少数领先券商甚至已经打造出了近千人的投顾队伍。

  熊市造成薪酬下降也是明星投顾离职的原因之一。由于投顾的收入是与交易所带来的佣金有关,而两市成交频现地量,投顾人员的薪酬也大幅跳水。一位管理着五个多亿资金的投顾表示,此前好的时候月薪可以达到四五万元,现在收入远远低于一万元。薪水下降也是投顾投奔私募,或者其他行业的原因之一。

  不过记者近期通过实地走访发现,与券商大张旗鼓“招人”形成鲜明反差的是,其业务实际推进速度却显得缓慢,业内甚至出现有券商被迫“退步”的现象。

  但更多的投顾选择了坚持,特别是那些营业部自己培养出来的投顾。一位券商营业部的总经理说,“这些营业部自己培养的投顾对公司文化认可程度更高,而且对行业的牛熊转换有充分的准备,他们现在更多是蛰伏起来,为有行情来临时做好准备。”

  “最大的挑战来自市场环境。”据某南方券商上海营业部营业部总助介绍,受行情持续低迷束缚,营业部的投顾最近都在疲于应付已签约客户,同时在新客户拓展上显得畏首畏尾,或者是根本无暇去开发新客户。

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  记者在某上海本地券商的营业部也了解到,该营业部的投顾团队原则上也是以维护存量签约客户为主要工作,不主动开发新客户。“若有客户要求签约,我们也会在充分了解客户的基础上再做决定。”该投顾团队团队长告诉记者,“而我们的服务内容也有微调,市场不好的情况下弱化荐股这一块,同时强化基础咨询服务。”

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  市场的萎靡给券商投顾是外部影响,而券商所提供服务的单一性则成为制约该项业务发展的内部主因。事实上,记者了解到,不少券商的投顾服务仍只停留在荐股层面,如此单一的服务一旦遭遇恶劣的市场环境很容易就遇到瓶颈。

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  “我们也知道基础咨询服务很难体现投顾服务的真正价值,但荐股风险太大,我们也只有通过基础咨询服务来夯实整个业务体系,尽管这看起来似乎有点倒退。”上述投顾团队长显得无奈。

  比基金经理还要累

  当然,投顾业务弱市遇阻也不能全怪券商,投资者自身的成熟度也是一大问题。而荐股作为最为直接且见效最快的投顾服务,也是绝大多数投资者最乐于接受的服务方式。这在客观上制约着投顾业务的发展。

  “反正我们现在每天的任务就是围着客户转。只要推荐的股票不赚钱,客户就会打电话来质询。每天只要有一个这样的客户,我一天的工作就都做不了了。”接受采访的一名投资顾问如此说到。

  业内甚至有投顾笑称,“做投顾比做基金经理还要累!”

  这样的说法看似笑谈,但确有其合理之处。比如一个基金经理只需管理一个账户,而一个合格的投资顾问却需要同时监控好几个甚至几十个客户账户;基金经理不需要直接面对投资人,而投顾则需直接和客户打交道。

  “从某些层面上看,投顾和基金经理做的事情是一样的,但在报酬待遇等方面两者却是大相径庭。”某资深投顾如此感慨。

  不少接受采访的投顾均承认,他们当前遇到了前所未有的压力。而这也加速了投顾在行业内的流动。

  “最近好像一下子冒出很多猎头,不夸张的说,我们这里的金牌投顾每天都可以接到3、4个猎头电话。虽然行业内投顾的素质参差不齐,但围绕成熟投顾人员的争夺却是愈演愈烈,这同样给券商投顾业务的发展提出挑战。”上述营业部总经理助理说。

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